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廈門大學(xué) - 話題

金融學(xué)名詞解釋匯編(基金類)
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tingyu
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發(fā)表于 2010-09-15 23:45
樓主
1、開放式基金(open-end funds)
  指基金規(guī)模不是固定不變的,而是可以隨時根據(jù)市場供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金。
2、封閉式基金(close-end funds)
  指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定,在發(fā)行完畢后及規(guī)定的期限內(nèi),基金規(guī)模固定不變的投資基金。
3、契約型投資基金(constractual type funds)
  根據(jù)一定的信托契約原理,由基金發(fā)起人和基金管理人、基金托管人訂立基金契約而組建的投資基金;鸸芾砣艘罁(jù)法律法規(guī)和基金契約負責基金的經(jīng)營和管理操作;基金托管人負責保管基金資產(chǎn),執(zhí)行管理人的有關(guān)指令,辦理基金名下的資金往來;投資人通過購買基金單位,享有基金投資收益。
4、公司型投資基金(corporate type funds)
  具有共同投資目標的投資者依據(jù)公司法組成以贏利為目的、投資于特定對象(如各種有價證券、貨幣)的股份制投資公司;鸪钟姓呒仁腔鹜顿Y者,又是公司股東。
5、雨傘基金(umbrella funds)
  基金管理公司把自己名下的一組基金作為“母基金”,在“母基金”之下,再組成若干個“子基金”,以方便和吸引投資者在其中自由選擇和轉(zhuǎn)換的一種經(jīng)營方式。其最大的特點就是利于投資者轉(zhuǎn)換基金,并且不收或少收轉(zhuǎn)換費,以此來穩(wěn)定投資隊伍。
6、金中的基金(funds of funds)
  其特點是以其他基金單位為投資對象。它通過分散投資于本身或不同管理團體的基金來進一步分散降低風(fēng)險。
7、對沖基金(hedge fund)
  原意是“風(fēng)險對沖過的基金”,起源于50年代初的美國,起初的操宗旨是利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的不同股票進行實買空賣、風(fēng)險對沖的操作技巧,在一定程度上可規(guī)避和化解證券投資風(fēng)險。經(jīng)過幾十年的演變,對沖基金已失去初始的風(fēng)險對沖的內(nèi)涵,已成為充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效應(yīng),承擔高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。
8風(fēng)險基金(venture capital)
  是指那些由專業(yè)投資管理人士或機構(gòu)定向募集的資金,投資于處于草創(chuàng)階段的企業(yè)、技術(shù)、產(chǎn)品或市場,以期望在未來實現(xiàn)高額回報。
9、股票基金
  股票基金是以股票為投資對象的投資基金,是投資基金的主要種類。股票基金的主要功能是將大眾投資者的小額投資集中為大額資金。投資于不同的股票組合,是股票市場的主要機構(gòu)投資。
10、債券基金
  債券基金是一種以債券為投資對象的證券投資基金,它通過集中眾多投資者的資金,對債券進行組合投資,尋求較為穩(wěn)定的收益。
11、貨幣市場基金
  貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期有價證券的~種基金。該基金資產(chǎn)主要投資于短期貨幣工具如國庫券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、政府短期債券、企業(yè)債券等短期有價證券。
12、基金發(fā)起人
  基金發(fā)起人是指發(fā)起設(shè)立基金的機構(gòu),它在基金的設(shè)立過程中起著重要作用。在我國,根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定;鸬闹饕l(fā)起人為按照國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司,信托投資公司及基金管理公司,基金發(fā)起入的數(shù)目為兩個以上。依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,基金發(fā)起人主要職責包括:(1)制定有關(guān)法律文件并向主管機關(guān)提出設(shè)立基金的申請,籌建基金;(2)認購或持有一定數(shù)量的基金單位;(3)基金不能成立時、基金發(fā)起人須承擔基金募集費用,將已募集的資金并加計銀行恬期存款利息在規(guī)定時間內(nèi)退還基金認購。
13、基金管理人
  基金管理人,是指憑借專門的知識與經(jīng)驗,運用所管理基金的資產(chǎn),根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定,按照科學(xué)的投資組合原理進行投資決策,謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值,并使基金持有人獲取盡可能多收益的機構(gòu)。我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定,基金管理人的職責主要有:按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn);及時、足額向基金持有人支付基金收益;保存基金的會計賬冊,記錄15年以上;編制基金財務(wù)報告,及時公告,并向中國證監(jiān)會報告:計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值;基金契約規(guī)定的其他職責:開放式基金的管理人還應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定,及時、準確地辦理基金的申購與贖回。
14、金托管人
  基金托管人應(yīng)為基金開設(shè)獨立的銀行存款賬戶,并負責賬戶的管理。即基金銀行賬戶款項收付及資金劃撥等也由基金托管人負責,基金投資于證券后,有關(guān)證券交易的資金清算由基金托管人負責;鹜泄苋酥饕幸韵侣氊煟孩侔踩9苋炕鹳Y產(chǎn):②執(zhí)行基金管理人的投資指令;③監(jiān)督基金管理人的投資運作,如果發(fā)現(xiàn)基金管理人有違規(guī)行為,有權(quán)向證券上管機關(guān)報告。并督促基金管理人予以改正;④對基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和編制的財務(wù)報表進行復(fù)核。

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