《保險專業(yè)基礎(chǔ)》考試大綱

考試大綱：

考試科目由金融學(xué)基礎(chǔ)和保險學(xué)原理組成，其中金融學(xué)基礎(chǔ)占40%、保險學(xué)原理占60%�？荚嚌M分為150分。

一、金融學(xué)基礎(chǔ)考試范圍(占總分40%)

(一)貨幣與貨幣制度

1、貨幣的起源與貨幣形態(tài)變遷

2、貨幣的本質(zhì)及形式

3、貨幣的職能

4、貨幣制度構(gòu)成要素

5、貨幣制度類型

(二)信用

1、信用的主要形式及其含義、特點和作用

2、信用工具的種類及特點

3、信用對經(jīng)濟的影響

4、利息率的定義及種類

5、決定和影響利息率變化的因素

6、利率的作用

(三)金融市場

1、金融市場的概念、基本要素及分類

2、金融市場的功能

3、各類貨幣市場上的交易活動

4、金融工具的種類及作用

5、資本市場上各類證券的發(fā)行與交易

6、其他金融市場與工具：金融衍生產(chǎn)品及市場、外匯市場、黃金市場

(四)金融機構(gòu)

1、 金融機構(gòu)的概念、種類

2、 我國現(xiàn)行金融機構(gòu)體系的構(gòu)成

3、 各類金融機構(gòu)的主要業(yè)務(wù)和功能

(五)貨幣政策

1、貨幣政策的含義

2、貨幣政策的最終目標

3、貨幣政策的中介目標

4、貨幣政策工具

5、貨幣政策的傳導(dǎo)機制

(六)貨幣理論

1、存款貨幣的創(chuàng)造、中央銀行體制下的貨幣創(chuàng)造過程

2、貨幣需求理論

3、貨幣供給及其口徑、貨幣供給的控制機制、貨幣供給的內(nèi)生性與外生性

二、保險學(xué)原理考試范圍(占總分60%)

(一)風(fēng)險與保險

1、風(fēng)險及其特征與類型

2、風(fēng)險管理與風(fēng)險管理的基本方法，風(fēng)險處理的方法和可保風(fēng)險的構(gòu)成

3、保險的基本概念及其主要分類，商業(yè)保險與類似行為的聯(lián)系和區(qū)別

4、保險的職能

5、保險在現(xiàn)代經(jīng)濟社會發(fā)展中的作用

(二)保險的基本原則

1、最大誠信原則

2、保險利益原則，各類保險的可保利益

3、損失賠償原則，被保險人請求損失賠償?shù)臈l件，保險人履行損失賠償?shù)南薅�，代位追償�?quán)的產(chǎn)生和行使的條件，委付的成立條件; 損失補償原則的適用范圍4、近因原則

5、運用保險的基本原則解決實務(wù)問題

(三)保險合同

1、保險合同的概念與特點

2、保險合同的主體與客體

3、保險合同的形式與內(nèi)容

4、保險合同的訂立與有效性

5、保險合同的履行

6、保險合同的變更、解除、終止與爭議處理

7、保險合同涉及的法律關(guān)系

(四)保險類別

1、財產(chǎn)損失保險涵義、財產(chǎn)損失保險種類及其特點

2、責(zé)任保險、信用保險與保證保險的含義、特點

3、農(nóng)業(yè)保險含義、特點

4、人壽保險涵義、特點及其主要險種

5、人壽保險的常用條款

6、意外傷害保險、健康保險的含義、特點、種類以及健康管理

7、再保險涵義、種類、特征;再保險與原保險的比較

(五)保險經(jīng)營

1、保險市場的經(jīng)營主體類型

2、保險費率的構(gòu)成與厘定、保險費的計算與保險金額的確定

3、保險展業(yè)與承保

4、保險賠償與給付

5、保險準備金與償付能力

(六)保險市場

1、保險市場的構(gòu)成，原保險市場與再保險市場

2、保險市場的供給與需求

3、保險市場的組織形式

4、保險市場的管理，政府監(jiān)管與行業(yè)管理的內(nèi)容

5、保險監(jiān)管的原因、方式以及主要監(jiān)管內(nèi)容

6、保險產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新

參考書目：

025500保險(專業(yè)學(xué)位)

1.《金融學(xué)》(第五版)[貨幣銀行學(xué)(第七版)]，黃達，張杰編著，中國人民大學(xué)出版社，2020年。

2.《保險學(xué)》，張代軍主編，浙江大學(xué)出版社，2016年修訂版。